媒体关注|检察日报、经济日报、凤凰财经、新浪财经头条——信和财富:博鳌论坛共话“新未来”
2021-11-15 19:47:17
2016年3月22日，博鳌亚洲论坛2016年年会在海南省博鳌开幕。此次会议以“亚洲新未来：新活力与新愿景”为主题，作为中国着力打造的“主场外交”，博鳌亚洲论坛是区域经济合作发展共荣的典范，是之后又一个影响中国乃至世界经济发展的盛事。本届年会吸引了来自众多国家和地区的多名政、商、学、媒界人士。作为中国财富管理领域具有竞争优势的综合服务品牌，信和财富参与探讨财富管理发展新机遇、新未来以及未来与亚洲各国互联互通新合作等话题。 近年来，财富管理成为国内金融机构中逐渐兴起的一种业务模式。与传统“资产管理”主要投资于股市有所不同，“财富管理”可投资的领域更为宽泛。财富管理以客户为中心，包括投资咨询、人生理财规划、资产保值增值等方面，现在已经和信贷业务、投资银行业务成为全球银行业的三大主营业务。有观点认为，财富管理是金融服务业发展到一定阶段的必然产物，也有望成为最重要的增长领域。本届博鳌亚洲论坛上，信和财富代表与会嘉宾们围绕“强化区域经济合作”、“财富管理新机遇”等话题进行了深入探讨。
据公开数据显示，截至2015年底，中国财富管理市场已超百亿元，需求旺盛。其中主要是由银行理财、保险、信托、公募及私募基金、券商资管及第三方财富管理机构组成。而“互联网+”的推进，促使中国财富管理行业的“黄金运势”已经到来。
信和财富代表表示，财富管理已逐渐成为我国各类金融机构推动转型发展的重要方向与目标, 我国新富阶层的财富管理需求开始呈现出跨市场、全球化资产配置的新趋势，可谓发展前景广阔。而财富管理水平的提高，需要一个更加多元化、一体化、更具广度和深度的金融市场体系，实现亚洲各国金融市场融合发展。此外，还要积极推进财富管理新变革，增强企业自身实力，以提高综合竞争力，树立财富管理的信誉和品牌。 财富管理是在了解客户财务状况的金融需求基础上，为客户设计全面的财务规划，向客户提供一系列的金融服务，来满足客户不同阶段的财务需求，实现财富增值的目的业务模式。当面对激烈的市场竞争，各企业要按照客户的需求来研发不同品类，或者进行产品组合，加强核心品类与辅助品类的分类管理，重点发展创新服务和附加值高、功能性强的产品，以满足客户的不同需求。
以信和财富为例，其一直在把综合财富管理服务做扎实的基础上，不断谋求财富管理服务创新，以丰富的服务模式满足投资者多层次、多元化的财富管理需求。“信和财富正以客户为中心的服务理念，为个人、家庭、机构的财富管理提供保全、增值和传承的综合解决方案。通过分析和利用大数据，从投资行为、消费行为、风险偏好、产品属性等多维度进行分析，创新服务客户的方式，对客户的金融行为进行全面的把控。”信和财富代表指出。
而值得注意的是，风控无疑是财富管理的核心。据了解，信和财富的风控保障工作主要由合作公司信和汇诚承担。该风控合作机制以科技为引擎，不断强化互联网金融风控技术，形成了从风险评估到借款匹配规划、额度机制、借后管理、催收策略等一整套严密、完善的风控管理体系，加之金杜律师事务所、绿茶网强有力的法务支持，形成了强有力的“风险控制有机体”，能够全方位预防和降低客户面临的各类风险。同时，信和财富会对现有系统及未来建设系统进行整体规划设计，加强建设重点系统，兼顾其他系统建设，用科技创新增加产品的核心价值，通过大数据采集加强风险管控，最大限度的保障客户的资金安全。 目前，纵观我国的财富管理行业，一方面多数财富管机构大都业务单一，以渠道销售为主业的银行和第三方理财机构提供的业务模式，并不能根据客户需求而量身定制;另一方面，财富管理所依托的金融市场发展并不完备，比如在利率市场化、人民币国际化、资本流动自由化等尚未完成的背景下，金融投资工具匮乏，业务创新空间受限等等。
而在“互联网+”大时代下，财富管理行业如何迎接新常态，走出新未来呢？博鳌亚洲论坛上，有专家指出，在“互联网+”和大数据时代，以及我国经济金融体制的开放和创新，都给中国财富管理行业带来了巨大的发展空间。从政策来看，政府大力支持普惠金融的发展，为财富管理行业发展提供了良好的政策环境。加之，随着投资者理财意识的觉醒，社会财富正由传统的储蓄再分配到投资，投资者理财意识和行为的转变活跃了整个资本市场。这些将为行业发展带来新的发展契机。 2016年是“十三五”规划以及中国全面建成小康社会决胜阶段的开局之年，也是推进结构性改革的攻坚之年。“十三五”作为中国第一个百年目标最后一个五年规划，其经济形态变化趋势在2016年显得尤为关键。信和财富代表指出，此次博鳌亚洲论坛的主题，延续了过去两届的主题词“新未来”。在经济发生深刻变化的背景下，应从新的角度出发，用创新的眼光建立丰富且完善的产品线，这也必将成为新常态下财富管理的先行基础。同时，金融信息透明化进一步加深，海量金融信息的筛选整理、分析整合，也已成为新常态下财富管理机构核心竞争力的重要表现。此外，多元化的投资渠道正逐步打开，作为普惠金融的践行者，信和财富将持续抓住资源优势，迎合中国经济“新常态”带来的新机遇，并充分发挥科技作用，实现财富管理的服务范围从少数富裕阶层向大众群体转变，产品类型从标准化向专题化、个性化和多样化转变，为创新未来推进亚洲财富管理变革贡献积极作用。
